转载：22家P2P清退平台跟踪：部分已兑付完毕，部分已立案

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那些被清退的平台，现在怎么样了？

自浙江监管部门逐步劝退辖区内规模较小的平台以来，全国范围内开始掀起了“请退潮”，广东、上海、江苏等地区也清退辖区内的部分网贷平台。而175号文中也强调，“坚持以机构退出”为各地区风险处置工作的主要方向，进一步说明“清退”将是网贷行业今年的主旋律。

近期出借人交流群中，经常会有人讨论“被监管机构劝退，到底算不算爆雷”，有出借人认为被劝退的机构规模通常都很小，虽有“船小好调头”的说法，但同时“小船”意味着应对风险能力较弱。这类出借人认为，被清退就意味着已经出现风险，这些无法处置风险势必会转移到出借人身上，与爆雷无异。

但也有一部分出借人认为，相对于平台自己退出，在政府部门监督下退出更让人放心。他们说，很多平台发布所谓的清盘方案后，由于清盘周期通常都会很长，后续的执行情况根本没有保障，政府部门介入后，会监督后续的执行情况，最起码不会出现跑路失联等情况。

经不完全统计，截止目前全国已经有22家网贷平台被当地的监管部门劝退。其中，浙江地区有13家平台被清退，占比最高。有11家平台是今年被清退的，本月被清退的平台就有3家。

资料整理于网络

但是自宣告转型或清退以来，这些平台的表现却各不相同。有的平台已经结清了所有的待偿余额，有的平台在按照制定的兑付计划逐步兑付，有的平台还未制定出具体的兑付计划，甚至还有一些平台因为涉嫌犯罪被警方立案侦查。

P2P情报局从出借人及其他第三方论坛了解到，截止目前，见大金服、协融所和慧米财富三家平台已经完成了所有的清偿工作。

不同于其他平台长周期的兑付，这三个平台都是在短期内完成兑付。见大金服是分两批兑付，最后兑付日期是2018年12月28日，距离其宣布退出不到一个月，而协融所和慧米金服在宣布退出计划时就已经完成了全部清偿工作。

在所有被监管部门劝退的平台中，如果在短时间内清偿完毕不算“爆雷”，那么下面这类平台是否属于“爆雷”就颇有争议。在所有已经制定出兑付方案的平台中，有一部分的兑付周期虽然长，但是在按照已制定的方案兑付。

有出借人在贴吧反映，其在爱财有道签订兑付协议后，已经收到部分回款，但是投资了一万多，仅收到了八百多。爱财有道的兑付方案中，根据出借余额和原始本金的不同给出了六种兑付方式，其中只有出借余额在一万元以下或者与债权收购方协商折价转让，才能获得一次性兑付。

云回通宝在其官网公告，会在2月20日-2月22日期间完成首期已到位资金的兑付打款，其公示的兑付名单显示，首期兑付金额为65000元。但云回通宝的兑付方案显示，首期的兑付时间为2月1日，兑付比例为0.25%-1%，按照其待收7682万计算，首期应兑付金额约为19万-77万，已兑付的金额与方案有较大的差距。

此外，完成部分兑付的还有晴天助。晴天助在2018年11月30日发布的公告显示，第一期回款已经发放完毕，仅余8位用户因客服多次进行联系仍无果，暂时无法进行兑付。而截至目前，有自媒体统计，晴天助已经发放了前三批的回款。

虽然兑付方式有所不同，但以上几个平台还有继续兑付的希望，而被清退的平台中还存在一些“恶性退出”的案例。

以予财缘为例，有出借人反映，其制定了兑付方案后，第一期拖延兑付，后面都没有按照约定兑付。2019年2月19日，杭州警方对予财缘以非法吸收公众存款罪立案，并对公司的实际控制人罗煜以及公司运营负责人罗泽采取了刑事强制措施。

此外，金满赢和顺心理财也分别因为涉嫌非法吸收公众存款和涉嫌集资诈骗，被当地的警方立案侦查。

值得一提的是，在所有被清退的平台中，还有两个比较特殊的存在。据《普洱市网贷整治办关于非营业网贷机构退出的公示》显示，云南普洱市被列入清退范围的两家机构均未开展过网贷业务，且在退出时签订了《不再经营P2P网络借贷信息中介业务承诺书》。也就是说，这两家机构在退出过程中不涉及债权清偿方面的问题。

回答“被监管机构劝退，到底算不算爆雷”这个问题，不能一概而论，还得具体问题具体分析。

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12家涉案P2P平台有新动态

3月7日，杭州公安局西湖分局对外通报“聚富蛙”、“钱内助”、“乾庄”、“小算盘”、“一财”、“银狐”、“抓钱猫”7家涉案平台最近办案情况，与此同时，杭州公安局上城分局对外通报了“来存吧”平台的最新侦查进展。

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浙江巨傅投资咨询有限公司（平台名：聚富蛙）涉嫌集资诈骗一案，杭州市公安局西湖区分局于2018年11月15日立案侦查，现将最新办案情况通报如下：一、已对犯罪嫌疑人程某生和钱某武采取刑事强制措施；二、新增冻结涉案银行账户资金70余万，追回聚富蛙员工工资10万元，已打入公安分局涉案款专户内。

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2018年7月14日，杭州市公安局西湖区分局对杭州钱内助金融信息服务有限公司（平台名：钱内助）涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。现将最新办案情况通报如下：一、在调查取证期间发现该杭州钱内助金融信息服务有限公司涉嫌集资诈骗罪，且数额巨大，已移送至杭州市人民检察院审查起诉。二、2019年3月1日第一次退查，目前根据退查提纲开展补充侦查工作。三、新增查封劳斯莱斯轿车一辆。

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2018年10月16日，杭州市公安局西湖区分局对杭州乾庄互联网金融服务有限公司（平台名：钱庄网）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。现将该案的办理情况通报如下：一、已对湖北天门市天门商贸城进行查封。二、已对嫌疑人夏某明关联企业名下车辆进行查封。三、新增冻结房产冻结一套，新增回款人民币100万元，相关款项已打至公安分局涉案款专户内。

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2018年8月24日，杭州市公安局西湖区分局对杭州小算盘实业有限公司（平台名：小算盘）涉嫌集资诈骗案立案侦查。现将该案的办理情况通报如下：一、2019年2月26日，犯罪嫌疑人周某丰、陆某良涉嫌集资诈骗罪已移送至检查机关审查起诉。二、浙江安财公司归还部分款项至分局指定涉案款账户。三、新增查封房产一套，冻结车辆一辆。

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2018年7月28日，杭州市公安局西湖区分局对杭州一财金融信息服务（杭州）有限公司（平台名：一财金融）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。现将该案的办理情况通报如下：一、对涉案犯罪嫌疑人彭某、毛某某、叶某某、罗某移送至检察机关审查起诉。二、追回“一财金融”平台房屋租金人民币二十余万元。

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2019年2月13日，杭州市公安局西湖区分局对浙江银狐财富网络科技有限公司（平台名：银狐财富）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。现将该案的办理情况通报如下：一、已赴江西调取银狐财富江西银行内的存管账户信息。二、接受嫌疑人陆某军提交的可执行财产清单，并对相关资产逐一进行梳理。

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2018年7月18日，杭州市公安局西湖区分局对杭州飞牛科技有限公司（平台名：抓钱猫）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，现将最新办案情况通报如下：一、通过对犯罪嫌疑人张某成做工作，新增回款3000余万元,该工作将会持续进行，有序推进。二、由于抓钱猫平台与多个平台在资金上有交集，已冻结的涉案银行账户存在多家公安机关重复冻结的情况。冻结涉案公司股票1亿余股（轮候冻结）。

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杭州满滋网络科技有限公司（来存吧）涉嫌非吸案新增归集资金18.9万元，已合计归集查金398.9万元；新增扣押小叶紫檀红木家具四套，股权代持协议原稿一份；查封位于杭州的涉案相关房产。

3月8日，深圳公安局南山分局对外通报了“零钱罐”、“利民网”、“国民丰泰”、“三维商城”4家涉案平台的最新侦查进展。

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还有193家P2P问题平台的进展汇总。

文章来源 ：P2P情报局、网贷之家 ,互金小七

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